3月30日上午，民生銀行華南支行營業(yè)網(wǎng)點陸續(xù)接待了多名前來辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶。服務(wù)經(jīng)理在處理這一日常業(yè)務(wù)過程中按照正常程序進(jìn)行客戶身份核實，卻在這一過程中發(fā)現(xiàn)這些客戶賬戶竟存在高度一致的異常特征。

這些賬戶均為異地新開賬戶，且已被暫停非柜面交易，交易流水模式與涉詐洗錢團(tuán)伙的操作手法高度吻合。在接待其中一名客戶時，華南支行為防止該異常賬戶后續(xù)被不法使用,和客戶協(xié)商一致，賬戶予以銷戶處理;另外一名客戶在得知需與交易對手進(jìn)行身份核驗后離開網(wǎng)點。而此時，恰好第三名客戶前來辦理轉(zhuǎn)賬，其賬戶同樣為異地開戶、交易模式與前兩名高度一致，且同樣無法提供資金入賬憑證和轉(zhuǎn)出用途相關(guān)佐證材料，也無法進(jìn)行與交易對手的身份核驗，這一系列高度雷同的異常行為迅速引起了網(wǎng)點的警覺。

種種異常迅速引起了網(wǎng)點工作人員的高度警覺。服務(wù)經(jīng)理第一時間將情況上報，營運(yùn)主管憑借豐富經(jīng)驗迅速研判，認(rèn)定該客戶具有重大涉案嫌疑，立即啟動應(yīng)急預(yù)案：一方面安排以業(yè)務(wù)審核為由穩(wěn)住客戶，另一方面將可疑情況上報支行行長，并同步通知番禺區(qū)反詐中心及轄區(qū)派出所。在等待警方到場的過程中，網(wǎng)點人員分工協(xié)作、沉著應(yīng)對，為警方出警爭取了寶貴時間。

轄區(qū)派出所民警迅速抵達(dá)現(xiàn)場。在警銀雙方的密切配合下，該名嫌疑人被成功控制。整個處置過程，從可疑識別、內(nèi)部上報到警銀聯(lián)動、現(xiàn)場穩(wěn)控，各環(huán)節(jié)銜接緊密、行動迅速，充分展現(xiàn)了華南支行應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險事件的處置能力與責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

此次成功堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移并協(xié)助抓獲嫌疑人，是民生銀行華南支行長期以來高度重視反詐工作、持續(xù)深化警銀協(xié)作的生動體現(xiàn)。事件處置過程中，行長統(tǒng)籌指揮，營運(yùn)主管精準(zhǔn)研判，服務(wù)經(jīng)理臨危不亂，三人主動擔(dān)當(dāng)、各司其職，以嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)和專業(yè)的風(fēng)險識別能力，切實發(fā)揮了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“最后一道防線”的關(guān)鍵作用。

番禺區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室為此專門發(fā)來表揚(yáng)信，對民生銀行華南支行及相關(guān)工作人員予以通報表揚(yáng)，肯定其在維護(hù)群眾財產(chǎn)安全、落實行業(yè)治理責(zé)任方面的積極貢獻(xiàn)。

金融安全無小事，反詐工作任重道遠(yuǎn)。民生銀行華南支行將以此次成功案例為契機(jī)，繼續(xù)深化警銀協(xié)作機(jī)制，持續(xù)提升一線員工的反詐識別與處置能力，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)要求筑牢金融反詐防線，切實履行金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任與使命擔(dān)當(dāng)，為守護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全、維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)更大的民生力量。

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