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伴隨著老齡化程度不斷加劇，養(yǎng)老日益成為全球性的社會問題。2022年11月，個人養(yǎng)老金制度正式啟動，作為養(yǎng)老“第三支柱”重要組成部分，公募養(yǎng)老FOF基金或成為個人投資者規(guī)劃養(yǎng)老投資的重要選擇之一。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，養(yǎng)老目標風險型基金總規(guī)模達584億元，目標日期型基金總規(guī)模216億元。近日，目標風險型養(yǎng)老FOF將再添一員，財通資管旗下首只養(yǎng)老FOF——財通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有混合發(fā)起式FOF將于8月14日起發(fā)售，多重優(yōu)勢助力投資者積攢養(yǎng)老投資收益。

作為平衡型產(chǎn)品，財通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有FOF資產(chǎn)配置更具多元化，涵蓋股票、債券、商品、基金等大類資產(chǎn)，兼?zhèn)溥M攻與防守。據(jù)了解，該基金投資于權益類資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的35%-60%，將按照“戰(zhàn)略定方向，戰(zhàn)術定策略，主觀判斷收益增強”的基本思路構建投資組合，通過分散化和再平衡操作，優(yōu)化組合的風險收益比。

在組合構建層面，財通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有FOF主要采用“核心+衛(wèi)星”策略，結合宏觀經(jīng)濟周期所處的階段，選擇與之相匹配的基金。其中，“核心”部分將優(yōu)選長期風險收益特征表現(xiàn)優(yōu)秀的基金，如根據(jù)未來基本面變化選擇適合經(jīng)濟發(fā)展趨勢的均衡型產(chǎn)品，以及高等級信用債基金；“衛(wèi)星”部分則進行風格增強，擇機選擇風格鮮明的行業(yè)主題主動管理基金、ETF、指數(shù)基金等，或風格顯著的長久期被動債基、短債等。

資料顯示，上述產(chǎn)品擬任基金經(jīng)理為財通資管FOF投資部負責人張文君。其擁有15年證券從業(yè)經(jīng)驗，4年證券投資經(jīng)驗，從業(yè)經(jīng)歷橫跨保險、私募和公募三大領域，尤其在養(yǎng)老FOF管理方面擁有多年實戰(zhàn)經(jīng)驗，長期業(yè)績優(yōu)秀。她曾管理的養(yǎng)老目標型三年持有期FOF產(chǎn)品第一個持有期收益率約45.04%，同期業(yè)績比較基準22.29%、滬深300指數(shù)15.57%，任職年化收益率達13.65%。(數(shù)據(jù)來源：Wind，統(tǒng)計區(qū)間2019年6月19日至2022年6月29日)

值得一提的是，養(yǎng)老FOF作為公司戰(zhàn)略布局的賽道，財通資管自去年以來組建了一支能力圈全面、優(yōu)勢互補性強的FOF投研團隊，來自公募基金、券商研究、保險資管、銀行理財?shù)亩辔籉OF領域資深專家已悉數(shù)到崗。投研團隊在大類資產(chǎn)配置、定量定性基金篩選、長期跟蹤驗證等方面已形成了一整套成熟的投資決策流程，嚴格遵循從基金分類、到基金評價，再到基金優(yōu)選的流程，給入庫的基金打上相對清晰的標簽，構建起“基金精品超市”。在“基金精品超市”中，研究員相當于“導購員”，基金經(jīng)理則是“顧客”，根據(jù)自己的投資目標和需求，進一步優(yōu)選適合的產(chǎn)品。

此前，財通資管在公募FOF領域已布局4只產(chǎn)品，其中成立時間最長的財通資管通達未來6個月持有混合FOF基金A份額自去年7月成立以來收益率達4.01%，近一年、成立以來業(yè)績均位于同期偏債混合型FOF第1。(數(shù)據(jù)來源：Wind，截至2023.7.28，具體排名1/170、1/162)

本次發(fā)行的財通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有FOF，作為財通資管首只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，也將聚合公司投研團隊之力，一站式解決個人養(yǎng)老資金選擇基金和資產(chǎn)配置的難題。此外，作為發(fā)起式產(chǎn)品，財通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有FOF還將獲得公司投入不低于1000萬元的自有資金，持有期限不少于三年，與投資者共進退。

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